华体会体育,华体会体育app,华体会体育官网,华体会体育app官网下载,华体会体育在线登录入口,华体会体育全站app| 《中国金融》|宣昌能:应用科技手段提升外汇羁系效能

本文摘要:

作者|宣昌能「国家外汇治理局副局长」

文章|《中国金融》2021年第2期

党的十九届五中全会提出要“建设更高水平开放型经济新体制全面提高对外开放水平推动商业和投资自由化便利化”;同时强调要“完善现代金融羁系体系健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系对违法违规行为零容忍”。

作者|宣昌能「国家外汇治理局副局长」

文章|《中国金融》2021年第2期

党的十九届五中全会提出要“建设更高水平开放型经济新体制全面提高对外开放水平推动商业和投资自由化便利化”;同时强调要“完善现代金融羁系体系健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系对违法违规行为零容忍”。高水平开放对高质量的跨境金融羁系提出了新要求也带来了新挑战。外汇治理部门要根据党中央、国务院决议部署在外汇市场“宏观审慎+微观羁系”两位一体框架下提升羁系科技赋能水平强化功效羁系和行为羁系实现外汇生意业务羁系全笼罩进一步提升外汇羁系效能。

外汇羁系形势面临新挑战

跨境收支规模增长和颠簸性加剧挑战外汇羁系资源。

2019年我国跨境收支规模到达7.2万亿美元是2008年的2.27倍;跨境收支主体480万个比2008年增长5.4倍。同时跨境机构关联性增强生意业务形态越发庞大金融市场颠簸性及感染性增强金融风险溢出加速。

但外汇羁系资源却未泛起同步增长在羁系科技水平、羁系工具和手段、羁系人才、资金和技术保障等诸多方面还不能完全适应金融市场双向开放和资本项目可兑换远景需要。

金融服务数字化生长挑战传统外汇羁系模式。数字技术的广泛运用极大地改变了金融服务供应方式新型跨境支付模式和工具促进了高频小额支付的便利化但也加大了羁系部门对生意业务真实性、合规性的甄别难度。借路新型支付模式和工具从事走私、跨境赌钱等违法犯罪运动的案件大幅增加。

同时一些境外机构或中国境内的市场主体使用“外洋宽准入”特点迂回外洋拿到金融牌照以科技创新之名在境内开展网络炒汇、跨境炒股、跨境投资类保险等业务扰乱了海内金融秩序。

跨境生意业务自由化便利化革新挑战传统外汇羁系体系。近年来商业投资便利化革新不停推进传统额度式、单证式治理规则逐步退出。针对羁系制度革新一些非法分子设法使用便利化渠道虚构生意业务信息逃避羁系实现跨境资金转移扰乱外汇市场秩序。

对此羁系部门需要统筹摆设提高事中事后羁系能力在跨境资金流动羁系历程中做到便利化和防风险两手抓。

外汇羁系理念需要新转变

上述挑战对传统外汇羁系理念、羁系模式、羁系手段和羁系能力提出新的革新要求。外汇治理部门需要顺应金融科技生长和商业投资自由化便利化趋势打破传统惯性思维充实使用数字技术和羁系科技结果探索构建新的羁系框架。

外汇生意业务羁系实现全笼罩。金融运动事关国计民生和社会稳定必须接受严格羁系。

实践讲明脱离羁系的金融运动一定乱象丛生、风险频发。无论是传统金融业务还是融合互联网技术的新金融其本质上都属于金融因此必须接受统一的金融羁系。

在外汇业务领域岂论机构属于何种种别、持牌与否也无论其外汇资金泉源及去向国别、产物是何名称、生意业务行为接纳哪种模式只要穿透看具有跨境支付功效涉及本外币兑换的机构、产物和运动根据“实质重于形式”原则都必须纳入外汇羁系领域做到羁系全笼罩不留羁系空缺。

外汇羁系手段需要新突破

增强顶层设计完善羁系制度体系实现外汇市场羁系全笼罩。强化功效羁系动态调整界定外汇羁系领域实时完善羁系规则。

探索对使用加密钱币实施跨境资产转移的规范治理;将跨境外汇羁系扩展为跨境价值转移羁系;将羁系重点从金融机构扩展至谋划跨境业务机构(含金融科技公司)。借鉴“三反”(反洗钱、反恐怖融资、反逃税)理念和方法增强部际和国际羁系互助配合防范跨境金融业务风险。

实施穿透式和一致性羁系防范羁系空缺和羁系套利。

严格做好市场准入治理坚持金融持牌谋划原则。境外机构在其本国获得的牌照必须在我国设立实体商业并举行准入存案。坚持穿透式羁系打破“身份”标签根据“实质重于形式”原则举行羁系。

坚持羁系一致性原则相同的金融业务必须接受同样的羁系防止羁系套利。借鉴英国、新加坡等国“羁系沙箱”试点履历掌握好金融创新、金融效率和金融稳定的平衡。

强化风险羁系协调推进审慎羁系和行为羁系。

增强跨境资本流动宏观审慎治理强化跨境资本流动风险监测、预警和评估富厚宏观审慎治理工具箱维护外汇市场稳定防范系统性金融风险。提升行为羁系。

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